CaledoLegales

Tresorerie d entreprise NC

Outils financement court terme NC : decouvert, escompte, affacturage, Dailly. Banques BNC/BCI/BNP/SGCB et meilleures pratiques.

5 solutions de financement court terme

SolutionDescriptionCout
Decouvert autorisePlafond credit bancaire. Negocie avec banque.8-10% an
EscompteCession factures clients a la banque, recoit la valeur escomptee5-8% an
AffacturageCession totale gestion creances + recouvrement (Factor)2-5% du CA cede
Loi DaillyCession Dailly creances pros (rapide, simple)5-7% an
Cheque tresoreriePret a court terme generalement <90 jours6-9% an

10 cles d une bonne gestion BFR

  1. Facturer rapidement : facture le jour de livraison/prestation
  2. Conditions paiement strictes : 30 jours fin de mois standard
  3. Relances automatisees : J+5, J+15, J+30 par mail/SMS
  4. Acomptes : demander 30-50% au demarrage pour gros projets
  5. Escompte commercial : reduction 1-2% pour paiement comptant
  6. Negocier delais fournisseurs : 30-60 jours plutot que comptant
  7. Stocks optimises : just-in-time pour reduire BFR
  8. Tableau de bord hebdomadaire : tresorerie previsionnelle 13 semaines
  9. Recouvrement structure : commissaire de justice si retard >90 jours
  10. Surveillance clients : RIDETs sur CaledoLegales pour anticiper procedures